Необходимые документы

Приложение № 4а

 

 

Перечень документов, приобщаемых к заявке на предоставление поручительства

по кредитам, банковским гарантиям, займам, договорам финансовой аренды (лизинга) для рассмотрения вопроса о предоставлении поручительства

 

 

Документы Стандартный режим рассмотрения Режим рассмотрения в рамках Механизма
Заявка по форме Приложения № 2а к Порядку (оригинал) + +
Актуальное[1] заключения кредитного подразделения по форме Финансовой организации + +
Заключение риск-менеджмента по форме Финансовой организации (если его наличие предусмотрено документами Финансовой организации) + +
Подтверждение принятого решения Финансовой организацией с указанием всех условий сделки + +
Копии правоустанавливающих документов Заемщика, в том числе:

для индивидуальных предпринимателей:

— свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРН) или Листа записи из ЕГРИП (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН);

— паспорт заявителя и представителя заявителя (в случае его наличия) (все страницы, в т.ч. незаполненные);

— карточка образцов подписей и оттиска печати;

— лицензии на право осуществления деятельностью, подлежащей лицензированию (в случае их наличия);

для юридических лиц:

— свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Листа записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН);

— Устав (в последней редакции);

— документ(ы), подтверждающий(ие)полномочия органов управления юридического лица, в т.ч. руководителя;

— копии паспортов учредителей, представителей юридического лица, в т.ч. единоличного исполнительного органа организации (все страницы, в т.ч. незаполненные);

— решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и одобрения этих сделок (если необходимо);

— карточка образцов подписей и оттиска печати;

— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия).

+ +
Копии финансовой отчетности Заемщика:

для индивидуальных предпринимателей в зависимости от режима налогообложения:

— декларация по НДФЛ за последний год;

— декларация по единому налогу (УСН) за последний год;

— декларация по единому налогу на вмененный доход (ЕНВД) за последний год;

— управленческая либо упрощенная бухгалтерская отчетность за последний год и на последнюю квартальную дату за подписью и печатью Заемщика (при УСН, ЕНВД, ЕСХН). Примерная форма управленческой либо упрощенной бухгалтерской отчетности приведена в Приложении 8 и носит рекомендательный характер.

для юридических лиц:

— бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах/отчет о прибылях и убытках (формы № 1, 2) с подтверждением направления/приема в ФНС за последний год, промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату за подписью и печатью Заемщика (для юридических лиц на ОСН);

— декларация УСН, ЕНВД, ЕСХН за последний год с подтверждением направления/приема в ФНС, а также управленческая либо упрощенная бухгалтерская отчетность за последний год и на последнюю квартальную дату за подписью и печатью Заемщика (при УСН, ЕНВД, ЕСХН) Примерная форма управленческой либо упрощенной бухгалтерской отчетности приведена в Приложении 8 и носит рекомендательный характер.

+
Информация об основных поставщиках и покупателях, а также расшифровка обязательств Заемщика по форме согласно Приложению 9 на фирменном бланке Заемщика за подписью и печатью Заемщика. +
Бизнес-план, предоставленный Финансовой организации (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с даты государственной регистрации которых прошло менее 12 месяцев, при этом документы, указанные в п. 13 и 14, не предоставляются) +
Заключение по форме Финансовой организацией об осмотре и проверке залогового обеспечения. + +
Сведения о среднесписочной численности работников Заемщика за предшествующий календарный год (форма по КНД 1110018) с отметкой ФНС о принятии данного документа либо письмо Заемщика о том, что он не состоит на учете в органах пенсионного и социального страхования в качестве работодателя (для ИП) + +
Заявление о согласии на получение кредитного отчета и передачи информации в бюро кредитных историй для заключения договора поручительства по форме согласно Приложениям № 4а – 4в к Порядку руководителя юридического лица, всех поручителей по договору финансирования, в отношении которых не были предоставлены сведения о бенефициарном владельце + +
Согласие на обработку персональных данных руководителя юридического лица и физических лиц, являющихся поручителями по договору финансирования, и в отношении которых не были предоставлены сведения о бенефициарном владельце, по форме согласно Приложению 5 к Порядку. + +
Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу РГО +
Название Модели и значение входных параметров Модели (если данная информация не указана в иных предоставляемых в РГО документах или в РГО не передано письмо банка о неприменении рейтинговых моделей в кредитном процессе) +

[1] Кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении. не старше 3-х месяцев с даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства. В случаях, когда дата отчетности старше даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства более чем на 3 месяца, дополнительно к кредитному заключению предоставляются: справка в свободной форме, содержащая информацию об актуальной выручке (с даты отчетности, на основании которой составлялось кредитное заключение, до даты в пределах 30-ти календарных дней с даты направления в  РГО Заявки на получение поручительства),справка о текущей задолженности по кредитам/займам/договорам лизинга Заемщика

Все указанные в настоящем Приложении документы должны быть заверены уполномоченным лицом Финансовой организации, в том числе с использованием электронной цифровой подписи в случае заключения между РГО и Финансовой организацией отдельного соглашения об организации защищенного электронного документооборота.