Необходимые документы
Приложение № 3а
Перечень документов, приобщаемых к заявке на получение поручительства
по кредитам, банковским гарантиям, займам, договорам финансовой аренды (лизинга) для рассмотрения вопроса о предоставлении поручительства
| Документы | Стандартный режим рассмотрения | Режим рассмотрения в рамках Механизма |
| Заявка по форме Приложения № 2а к Порядку (оригинал) | + | + |
| Актуальное[1] заключения кредитного подразделения по форме Финансовой организации | + | + |
| Заключение риск-менеджмента по форме Финансовой организации (если его наличие предусмотрено документами Финансовой организации) | + | + |
| Подтверждение принятого решения Финансовой организацией с указанием всех условий сделки | + | + |
| Копии правоустанавливающих документов Заемщика, в том числе:
для индивидуальных предпринимателей: — свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРН) или Листа записи из ЕГРИП (для зарегистрированных с 01.01.2017г); — свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН); — паспорт заявителя и представителя заявителя (в случае его наличия) (все страницы, в т.ч. незаполненные); — лицензии на право осуществления деятельностью, подлежащей лицензированию (в случае их наличия); для юридических лиц: — свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Листа записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г); — свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН); — Устав (в последней редакции); — документ(ы), подтверждающий(ие)полномочия органов управления юридического лица, в т.ч. руководителя; — копии паспортов учредителей, представителей юридического лица, в т.ч. единоличного исполнительного органа организации (все страницы, в т.ч. незаполненные); — решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и одобрения этих сделок (если необходимо); — лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия). — для физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»: — свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН); — паспорт заявителя и представителя заявителя (в случае его наличия) (все страницы, в т.ч. незаполненные). |
+ | + |
| Копии финансовой отчетности Заемщика:
для индивидуальных предпринимателей в зависимости от режима налогообложения: — декларация по НДФЛ за последний год; — декларация по единому налогу (УСН) за последний год; — декларация по единому налогу на вмененный доход (ЕНВД) за последний год; — управленческая либо упрощенная бухгалтерская отчетность за последний год и на последнюю квартальную дату за подписью и печатью Заемщика (при УСН, ЕНВД, ЕСХН). Примерная форма управленческой либо упрощенной бухгалтерской отчетности приведена в Приложении 8 и носит рекомендательный характер. для юридических лиц: — бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах/отчет о прибылях и убытках (формы № 1, 2) с подтверждением направления/приема в ФНС за последний год, промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату за подписью и печатью Заемщика (для юридических лиц на ОСН); — декларация УСН, ЕНВД, ЕСХН за последний год с подтверждением направления/приема в ФНС, а также управленческая либо упрощенная бухгалтерская отчетность за последний год и на последнюю квартальную дату за подписью и печатью Заемщика (при УСН, ЕНВД, ЕСХН) Примерная форма управленческой либо упрощенной бухгалтерской отчетности приведена в Приложении 8 и носит рекомендательный характер. — для физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»: — справка о доходах за последние 12 месяцев в электронном виде, которая приравнивается к справке, выданной на бумажном носителе в налоговом органе через мобильное приложение «Мой налог»; — бизнес-проект (при наличии) по форме Финансовой организации. |
+ | — |
| Информация об основных поставщиках и покупателях, а также расшифровка обязательств Заемщика по форме согласно Приложению 9 на фирменном бланке Заемщика за подписью и печатью Заемщика (в случае направления заявки на поручительство от субъекта МСП). | + | — |
| Бизнес-план, предоставленный Финансовой организации (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с даты государственной регистрации которых прошло менее 12 месяцев, при этом документы, указанные в п. 13 и 14, не предоставляются) | + | — |
| Заключение по форме Финансовой организацией об осмотре и проверке залогового обеспечения. | + | + |
| Копия расчета по страховым взносам Заемщика (первая страница формы по КНД 1151111) с отметкой ФНС о принятии данного документа либо письмо Заемщика о том, что он не состоит на учете в органах пенсионного и социального страхования в качестве работодателя (для ИП) | + | + |
| Заявление о согласии на получение кредитного отчета и передачи информации в бюро кредитных историй для заключения договора поручительства по форме согласно Приложениям № 4а – 4в к Порядку руководителя юридического лица, всех поручителей по договору финансирования, в отношении которых не были предоставлены сведения о бенефициарном владельце | + | + |
| Согласие на обработку персональных данных руководителя юридического лица и физических лиц, являющихся поручителями по договору финансирования, и в отношении которых не были предоставлены сведения о бенефициарном владельце, по форме согласно Приложению 5 к Порядку. | + | + |
| Согласие на обработку персональных данных, разрешенных субъектом персональных данных для распространения, бенефициарного владельца, руководителя юридического лица и физических лиц, являющихся поручителями по договору финансирования, по форме согласно Приложению 5а к Порядку. | ||
| Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу РГО | + | — |
| Название Модели и значение входных параметров Модели (если данная информация не указана в иных предоставляемых в РГО документах или в РГО не передано письмо банка о неприменении рейтинговых моделей в кредитном процессе) | — | + |
Все указанные в настоящем Приложении документы должны быть заверены уполномоченным лицом Финансовой организации, в том числе с использованием электронной цифровой подписи в случае заключения между РГО и Финансовой организацией отдельного соглашения об организации защищенного электронного документооборота.
[1] Кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении. не старше 3-х месяцев с даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства. В случаях, когда дата отчетности старше даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства более чем на 3 месяца, дополнительно к кредитному заключению предоставляются: справка в свободной форме, содержащая информацию об актуальной выручке (с даты отчетности, на основании которой составлялось кредитное заключение, до даты в пределах 30-ти календарных дней с даты направления в РГО Заявки на получение поручительства),справка о текущей задолженности по кредитам/займам/договорам лизинга Заемщика
