Необходимые документы

 Перечень документов, приобщаемых к заявке

на предоставление поручительства по кредиту

 

п/п

Документы [1] Вид предоставления[2]
1 Заявка от Заемщика (оригинал) по форме Приложения № 3а к Порядку О
2 Копия актуального[3] заключения кредитного подразделения по форме Финансовой организации[4] КБ, ЭП
3 Формуляр по форме приложения № 8 к Порядку, подписанный уполномоченным лицом Финансовой организации О, ЭП
4 Доверенность на сотрудника(-ов) Финансовой организации, уполномоченных на подписание пакета документов по заявкам на получение поручительства, а также пакета документов в рамках мониторинга Заемщика, направляемых РГО, подписывается первым лицом или уполномоченным представителем Финансовой организации КБ, ЭП
5 Копия заключения риск-менеджмента по форме Финансовой организации (если его наличие предусмотрено документами Финансовой организации) КБ, ЭП
6 Подтверждение принятого решения Финансовой организацией с указанием всех условий сделки КБ, ЭП
7 Письмо на фирменном бланке Заемщика об отсутствии акцизной деятельности (при наличии ОКВЭД прямо или косвенно подразумевающего соответствующие виды деятельности) О, КБ, ЭП
8 Документы о бенефициарном владельце в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ и ПВК по ПОД/ФТ (приложение № 7 к Порядку) О
9 Копии правоустанавливающих документов Заемщика, в том числе: КБ, ЭП, КЗ
9.1 для индивидуальных предпринимателей:

— свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРИП (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН)

— выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», выданную налоговым органом не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявления на предоставление поручительства (заверенную Финансовой организацией копию)[5];

— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия)

— паспорт заявителя (все страницы, в т.ч. незаполненные)

 
9.2 для хозяйственных обществ:

-свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

-выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»[6];

— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия);

— для АО выписка из реестра акционеров на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства

— устав (в последней редакции);

— лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ;

— документ, подтверждающий полномочия руководителя

— копии паспортов учредителей/участников/акционеров[7], единоличного исполнительного органа организации, поручителей (все страницы, в т.ч. незаполненные) Если в качестве учредителя/участника/акционера или поручителя выступает юридическое лицо, то предоставляется свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года)  или Лист записи  из ЕГРЮЛ(для зарегистрированных с 01.01.2017г) и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

— решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (в случае, если кредитная сделка является крупной или с заинтересованностью).

 
9.3 для хозяйственных партнерств:

-свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

-выписка из Единого государственного реестра юридических лиц,

содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»5;

— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия);

—  выписка из реестра участников партнерства на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства;

—  соглашение об управлении партнерством (или сведения о содержании соглашения об управлении партнерством, в том числе о характере и об объеме полномочий единоличного исполнительного органа, вытекающих из соглашения, на совершение и (или) одобрение тех или иных действий либо сделок, а также полномочий иных органов управления, вытекающих из такого соглашения, на одобрение тех или иных действий либо сделок. Предоставление указанных сведений может осуществляться в порядке, предусмотренном ч.2 ст. 19 ФЗ «О хозяйственных партнерствах» №380-ФЗ от 03.12.2011г.);

— устав (в последней редакции);

— лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ;

— документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа;

— копии паспортов участников партнерства, единоличного исполнительного органа партнерства, поручителей (все страницы, в т.ч. незаполненные) Если в качестве участника партнерства  или поручителя выступает юридическое лицо, то предоставляется свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года)  или Лист записи  из ЕГРЮЛ(для зарегистрированных с 01.01.2017г) и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН);

— решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов партнерства, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (если их образование предусмотрено соглашением об управлении партнерством и принятие соответствующего решения (дополнительного одобрения) входит в их компетенцию) (в случае, если кредитная сделка является крупной).

 
9.4 для производственных кооперативов:

-свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

-выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»5;

— выписка из реестра членов кооператива на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства;

—  устав (в последней редакции);

— лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ;

— документ, подтверждающий полномочия председателя кооператива;

— копия паспорта председателя кооператива, поручителей (все страницы, в т.ч. незаполненные);

— решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (если образование указанных органов предусмотрено уставом кооператива и принятие соответствующего решения входит в их компетенцию) (в случае, если кредитная сделка является крупной).

 
9.5 для потребительских кооперативов:

то же, что и в п. 9.4.

 
9.6 для крестьянских (фермерских) хозяйств:

— свидетельство о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства (ОГРНИП) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРИП (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН)

— выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», выданную налоговым органом не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявления на предоставление поддержки (заверенную Финансовой организацией копию)5;

— паспорт главы КФХ (все страницы, в т.ч. незаполненные).

 

Если в фермерском хозяйстве более одного члена, дополнительно предоставляются:

— соглашение о создании фермерского хозяйства (содержащее указание на избрание главы КФХ);

— выписка из списка членов КФХ;

— документ об одобрении заключения кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (в порядке, предусмотренном соглашением о создании фермерского хозяйства) (или информационное письмо Заемщика о том, что сделка не требует одобрения).

 

Если в фермерском хозяйстве один член, дополнительно предоставляется:

— информационное письмо о том, что глава КФХ является единственным членом КФХ.

 
10 Копии финансовой отчетности Заемщика: КБ, ЭП, КЗ
10.1 Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на ОСН при сумме поручительства от 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей 00 копеек и выше:

— бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах/отчет о прибылях и убытках (формы № 1, 2) либо упрощенные формы бухгалтерской отчетности и 3-ЕДФЛ с подтверждением направления/приема в ФНС за 2 последних года. Для ИП, использующих патент, дополнительно предоставляется заявление на патент;

— промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату, заверенная подписью и печатью Заемщика;

— расшифровка основных статей бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную/отчетную дату за подписью и печатью Заемщика (основные средства, финансовые вложения, запасы, дебиторская задолженность, долгосрочные заемные средства, краткосрочные заемные средства, кредиторская задолженность);

— по запросу и в случае необходимости: оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) к счетам 60, 62, 76, 66, 67, 58, 01 в разрезе контрагентов и субсчетов (в формате выгрузок из программного продукта / Excel)

 

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на ОСН при сумме поручительства до 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей 00 копеек:

— бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах/отчет о прибылях и убытках (формы № 1, 2) либо упрощенные формы бухгалтерской отчетности и 3-ЕДФЛ с подтверждением направления/приема в ФНС за 2 последних года. Для ИП, использующих патент, дополнительно предоставляется заявление на патент;

— промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату, заверенная подписью и печатью Заемщика (при наличии);

— расшифровка основных статей бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную/отчетную дату за подписью и печатью Заемщика (основные средства, финансовые вложения, запасы, дебиторская задолженность, долгосрочные заемные средства, краткосрочные заемные средства, кредиторская задолженность) (при наличии).

 
10.2 Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, применяющих налогообложения УСН, ЕНВД, ЕСХН при сумме поручительства от 1 500 000 (один миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек и выше:

— уведомление из ФНС о применяемом режиме;

— декларации УСН, ЕНВД, ЕСХН, за 2 последних года с подтверждением направления/приема в ФНС;

— управленческая либо упрощенная бухгалтерская отчетность за 2 последних года и на последнюю квартальную дату;

— расшифровка основных статей бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную/отчетную дату за подписью и печатью Заемщика (основные средства, финансовые вложения, запасы, дебиторская задолженность, долгосрочные заемные средства, краткосрочные заемные средства, кредиторская задолженность) (при наличии);

 

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, применяющих налогообложения УСН, ЕНВД, ЕСХН при сумме поручительства до 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей 00 копеек:

— уведомление из ФНС о применяемом режиме;

— декларации УСН, ЕНВД, ЕСХН, за последний завершенный год с подтверждением направления/приема в ФНС;

— управленческая либо упрощенная бухгалтерская отчетность за последний завершенный год и на последнюю квартальную дату (при наличии);

— расшифровка основных статей бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную/отчетную дату за подписью и печатью Заемщика (основные средства, финансовые вложения, запасы, дебиторская задолженность, долгосрочные заемные средства, краткосрочные заемные средства, кредиторская задолженность) (при наличии);

 
10.3 Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с даты государственной регистрации которых прошло менее 12 месяцев:

— бизнес-план, предоставленный в Финансовой организацией;

— документы из п. 10.1. или 10.2. в случае их наличия.

 
11 При контрактном характере деятельности Заемщика[8]:

— реестр действующих контрактов Заемщика, содержащий информацию об основных условиях контрактов: цене, сроках исполнения, условиях оплаты; а также об объеме выполненных работ, состоянии расчетов в разрезе контрактов.

КБ, ЭП, КЗ
12 Заключение по форме Финансовой организацией об осмотре и проверке залогового обеспечения КБ, ЭП
13 Копия справки из налоговых органов об открытых/закрытых расчетных счетах Заемщика давностью не более 90 календарных дней перед датой обращения в РГО. КБ, ЭП, КЗ
14 Копия справки из налогового органа об отсутствии задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам перед бюджетами всех уровней давностью не более 30 календарных дней перед датой обращения в РГО (для Заемщиков торгового сектора – копии справок предоставляются по всем ФНС, где зарегистрированы точки продаж). КБ, ЭП, КЗ
15 Сведения о среднесписочной численности работников Заемщика за предшествующий календарный год (форма по КНД 1110018) с отметкой ФНС о принятии данного документа либо письмо Заемщика о том, что он не состоит на учете в органах пенсионного и социального страхования в качестве работодателя (для ИП). КБ, ЭП, КЗ
16 График погашения кредита или снижения лимита ссудной задолженности в соответствии с утвержденными методиками Финансовой организации (при предоставлении Заемщику кредитной линии, график её погашения не предоставляется) КБ, ЭП
17 Заявление о согласии на получение кредитного отчета и передачи информации в бюро кредитных историй для заключения договора поручительства по форме согласно Приложениям № 5а – 5в к Порядку по руководителю предприятия, учредителю, участнику/акционеру Заемщика, а также всех поручителей по кредитному договору. О
18 Согласие на обработку персональных данных физических лиц по форме согласно Приложению 6 к Порядку (руководитель предприятия, учредитель, участник/акционер Заемщика, все поручители по кредитному договору). О
19 Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу РГО КБ, ЭП, КЗ

 

[1] Для документов, подготовленных Финансовой организацией (заключения, формуляры и т.п.), предоставляются заверенные копии или оригиналы и соответствующие им электронные файлы в формате Word (текстовые документы) и Excel (для созданных в Excel документов)

[2] О – оригинал, КБ — копия, заверенная Банком, КЗ — копия, заверенная Заемщиком, ЭП – копия, заверенная Банком, с применением электронной подписи

[3] Кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении. не старше 3-х месяцев с даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства. В случаях, когда дата отчетности старше даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства более чем на 3 месяца, дополнительно к кредитному заключению предоставляются: справка в свободной форме, содержащая информацию об актуальной выручке (с даты отчетности, на основании которой составлялось кредитное заключение, до даты в пределах 30-ти календарных дней с даты направления в  РГО Заявки на получение поручительства),справка о текущей задолженности по кредитам/займам/договорам лизинга Заемщика

[4] Независимо от формата, принятого в Финансовой организации, в случае направления заявки на предоставление поручительства в обеспечение инвестиционного кредита, а также в случаях, когда деятельность Заемщика подвержена колебаниям (сезонным, контрактным и т.п.) кредитное заключение должно содержать прогноз движения денежных средств при сумме поручительства свыше 15 млн. руб.

[5] Указанные сведения могут быть представлены Финансовой организацией в виде выписки, сформированной из общедоступных источников (сайт в сети «Интернет» Федеральной налоговой службы, сайт в сети «Интернет» Системы профессионального анализа рынков и компаний (СПАРК)).

[6] При наличии доступа к электронному сервису – с ЦП ФНС, при отсутствии доступа к электронному сервису – документ от Финансовой организации или Заемщика. Дата выписки из ЕГРЮЛ должна быть не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия Заявки на предоставление поручительства.

[7] В случаях, если Заемщиком владеет 10 и более физических лиц, достаточно предоставление копий паспортов лиц, суммарная доля владения/участия которых составляет 51%, а в случаи наличия учредителя/участника/акционера на которого распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, более 10% от доли участия.

[8] Под контрактным характером деятельности понимается получение выручки Заемщиком за счет поступлении по контрактам, отвечающим любому из следующих критериев:

— контракты заключаются в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ;

— контракты предполагают выполнение СМР, ПИР, опытно-конструкторских работ;

— контракты предполагают создание индивидуального продукта (оборудования, размеры и формы которого составлены на заводе изготовителя по индивидуальным чертежам/ запросам заказчика);

в суммарном объеме 20% и более от совокупного объема выручки Заемщика за последние 12 месяцев.