Необходимые документы

Перечень документов, приобщаемых к заявке

на предоставление поручительства по кредиту

 

п/п

Документы

Вид предоставления1

1

Заявка от Заемщика (оригинал) по форме Приложения № 3а к Порядку

О

2

Копия актуального2 заключения кредитного подразделения по форме Финансовой организации

КБ, ЭП

3

Формуляр по форме приложения № 8 к Порядку, подписанный уполномоченным лицом Финансовой организации

О, ЭП

4

Доверенность на сотрудника(-ов) Финансовой организации, уполномоченных на подписание Заявки на предоставление поручительства и документов, указанных в настоящем перечне

КБ, ЭП

5

Копия заключения риск-менеджмента по форме Финансовой организации (если его наличие предусмотрено документами Финансовой организации)

КБ, ЭП

6

Подтверждение принятого решения Финансовой организацией с указанием всех условий сделки

КБ, ЭП

7

Письмо на фирменном бланке Заемщика об отсутствии акцизной деятельности (при наличии ОКВЭД прямо или косвенно подразумевающего соответствующие виды деятельности)

О, КБ, ЭП

8

Копии правоустанавливающих документов Заемщика, в том числе:

КБ, ЭП, КЗ

8.1

для индивидуальных предпринимателей:

— свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРИП (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН)

— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия)

— паспорт заявителя (все страницы, в т.ч. незаполненные)

8.2

для хозяйственных обществ:

-свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия);

— для АО выписка из реестра акционеров на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства

— устав (в последней редакции);

— лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ;

— документ, подтверждающий полномочия руководителя

— копии паспортов бенефициарных владельцев, учредителей/участников/акционеров3, единоличного исполнительного органа организации, поручителей (все страницы, в т.ч. незаполненные) Если в качестве учредителя/участника/акционера или поручителя выступает юридическое лицо, то предоставляется свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ(для зарегистрированных с 01.01.2017г) и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

— решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (в случае, если кредитная сделка является крупной или с заинтересованностью).

8.3

для хозяйственных партнерств:

-свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

— лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия);

— выписка из реестра участников партнерства на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства;

—  соглашение об управлении партнерством (или сведения о содержании соглашения об управлении партнерством, в том числе о характере и об объеме полномочий единоличного исполнительного органа, вытекающих из соглашения, на совершение и (или) одобрение тех или иных действий либо сделок, а также полномочий иных органов управления, вытекающих из такого соглашения, на одобрение тех или иных действий либо сделок. Предоставление указанных сведений может осуществляться в порядке, предусмотренном ч.2 ст. 19 ФЗ «О хозяйственных партнерствах» №380-ФЗ от 03.12.2011г.);

— устав (в последней редакции);

— лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ;

— документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа;

— копии паспортов участников партнерства, единоличного исполнительного органа партнерства, поручителей (все страницы, в т.ч. незаполненные) Если в качестве участника партнерства или поручителя выступает юридическое лицо, то предоставляется свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ(для зарегистрированных с 01.01.2017г) и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН);

— решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов партнерства, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (если их образование предусмотрено соглашением об управлении партнерством и принятие соответствующего решения (дополнительного одобрения) входит в их компетенцию) (в случае, если кредитная сделка является крупной).

8.4

для производственных кооперативов:

-свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРЮЛ (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН)

— выписка из реестра членов кооператива на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства;

—  устав (в последней редакции);

— лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ;

— документ, подтверждающий полномочия председателя кооператива;

— копия паспорта председателя кооператива, поручителей (все страницы, в т.ч. незаполненные);

— решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (если образование указанных органов предусмотрено уставом кооператива и принятие соответствующего решения входит в их компетенцию) (в случае, если кредитная сделка является крупной).

8.5

для потребительских кооперативов:

то же, что и в п. 8.4.

8.6

для крестьянских (фермерских) хозяйств:

— свидетельство о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства (ОГРНИП) (для зарегистрированных до 31.12.2016 года) или Лист записи из ЕГРИП (для зарегистрированных с 01.01.2017г);

— свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН)

— паспорт главы КФХ (все страницы, в т.ч. незаполненные).

Если в фермерском хозяйстве более одного члена, дополнительно предоставляются:

— соглашение о создании фермерского хозяйства (содержащее указание на избрание главы КФХ);

— выписка из списка членов КФХ;

— документ об одобрении заключения кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (в порядке, предусмотренном соглашением о создании фермерского хозяйства) (или информационное письмо Заемщика о том, что сделка не требует одобрения).

Если в фермерском хозяйстве один член, дополнительно предоставляется:

— информационное письмо о том, что глава КФХ является единственным членом КФХ.

9

Копии финансовой отчетности Заемщика:

КБ, ЭП, КЗ

9.1

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на ОСН:

— для юридических лиц: бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах/отчет о прибылях и убытках (формы № 1, 2) с подтверждением направления/приема в ФНС за 2 последних года, промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату, заверенная подписью и печатью Заемщика;

— для индивидуальных предпринимателей: упрощенные формы бухгалтерской отчетности за 2 последних года и на последнюю квартальную дату, заверенные подписью и печатью Заемщика, а также копия 3 НДФЛ с подтверждением направления/приема в ФНС за 2 последних года

— расшифровка основных статей бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную/отчетную дату за подписью и печатью Заемщика (основные средства, финансовые вложения, запасы, дебиторская задолженность, долгосрочные заемные средства, краткосрочные заемные средства, кредиторская задолженность) (при наличии);

9.2

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, применяющих налогообложения УСН, ЕНВД, ЕСХН

— уведомление из ФНС о применяемом режиме;

— декларации УСН, ЕНВД, ЕСХН, за 2 последних года с подтверждением направления/приема в ФНС;

— управленческая либо упрощенная бухгалтерская отчетность за 2 последних года и на последнюю квартальную дату за подписью и печатью Заемщика;

— расшифровка основных статей бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную/отчетную дату за подписью и печатью Заемщика (основные средства, финансовые вложения, запасы, дебиторская задолженность, долгосрочные заемные средства, краткосрочные заемные средства, кредиторская задолженность) (при наличии);

9.3

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с даты государственной регистрации которых прошло менее 12 месяцев:

— бизнес-план, предоставленный Финансовой организации;

— документы из п. 10.1. или 10.2. в случае их наличия.

10

Заключение по форме Финансовой организацией об осмотре и проверке залогового обеспечения

КБ, ЭП

11

Копия справки из налоговых органов об открытых/закрытых расчетных счетах Заемщика давностью не более 90 календарных дней перед датой обращения в РГО.

КБ, ЭП, КЗ

12

Копия справки из налогового органа об отсутствии задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам перед бюджетами всех уровней давностью не более 30 календарных дней перед датой обращения в РГО (для Заемщиков торгового сектора – копии справок предоставляются по всем ФНС, где зарегистрированы точки продаж).

КБ, ЭП, КЗ

13

Сведения о среднесписочной численности работников Заемщика за предшествующий календарный год (форма по КНД 1110018) с отметкой ФНС о принятии данного документа либо письмо Заемщика о том, что он не состоит на учете в органах пенсионного и социального страхования в качестве работодателя (для ИП).

КБ, ЭП, КЗ

14

График погашения кредита или снижения лимита ссудной задолженности в соответствии с утвержденными методиками Финансовой организации (при предоставлении Заемщику кредитной линии, график её погашения не предоставляется)

КБ, ЭП

15

Заявление о согласии на получение кредитного отчета и передачи информации в бюро кредитных историй для заключения договора поручительства по форме согласно Приложениям № 5а – 5в к Порядку по руководителю предприятия, учредителю, участнику/акционеру Заемщика, а также всех поручителей по кредитному договору.

О

16

Согласие на обработку персональных данных физических лиц по форме согласно Приложению 6 к Порядку (руководитель предприятия, учредитель, участник/акционер Заемщика, все поручители по кредитному договору).

О

17

Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу РГО

КБ, ЭП, КЗ

 

1 О – оригинал, КБ — копия, заверенная Банком, КЗ — копия, заверенная Заемщиком, ЭП – копия, заверенная Банком, с применением электронной подписи

2 Кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении. не старше 3-х месяцев с даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства. В случаях, когда дата отчетности старше даты направления РГО Заявки на предоставление поручительства более чем на 3 месяца, дополнительно к кредитному заключению предоставляются: справка в свободной форме, содержащая информацию об актуальной выручке (с даты отчетности, на основании которой составлялось кредитное заключение, до даты в пределах 30-ти календарных дней с даты направления в РГО Заявки на получение поручительства),справка о текущей задолженности по кредитам/займам/договорам лизинга Заемщика

3 В случаях, если Заемщиком владеет 10 и более физических лиц, достаточно предоставление копий паспортов лиц, суммарная доля владения/участия которых составляет 51%, а в случаи наличия учредителя/участника/акционера на которого распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, более 10% от доли участия.